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Regulación Financiera: Actualización Semanal. 16 Diciembre 2016

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GLOBAL

  • BCBS completa la revisión de los marcos de capital de todos sus miembros

Publica informes de Indonesia, Japón y Singapur. Este proceso de revisión busca asegurar una implementación correcta y a tiempo del marco de capital basado en riesgo.

  • FMI emite declaración sobre la visita oficial a España de 2016.

Sector financiero más fuerte, mejor calidad de activos y más capital, pero nivel de NPLs sigue siendo considerable. Reconoce retos por entorno de baja rentabilidad y nueva regulación.

  • FSB recomienda sobre divulgaciones financieras relacionadas con clima (TCFD)

El TCFD establece recomendaciones para una divulgación coherente, comparable, confiable, clara y eficiente relacionada con el clima. Plazo: 12 feb 2017

  • FSB sobre propuesta para apoyar la planificación de la resolución y promover la resolución

i) Principios para el TLAC interno de G-SIBs, y ii) conjunto de medidas para apoyar el acceso continuo a infraestructuras de mercado por entidades en resolución. Plazo: 10 feb 2017.

  • IOSCO sobre la implementación y divulgación relacionada con las nuevas normas IFRS

Destaca la importancia del proceso de implementación por los emisores y sus comités de auditoría, y de la divulgación de posibles impactos en la adopción de nuevas normas.

EUROPA

  • EBA publica su informe final de MREL

El informe recomienda modificar MREL en diversos aspectos. Además, contiene i) cálculo del déficit de MREL de 133 bancos y ii) estimación de los efectos macroeconómicos de MREL.

  • BCE publica prioridades supervisoras para 2017

Tres áreas clave de riesgo: i) modelo de negocio y rentabilidad, ii) riesgo de crédito y iii) nuevos efectos que emanan del entorno económico y político (Brexit, Fintechs).

  • BCE publica resultados del SREP 2016 y folleto de metodología

i) Muestra demanda de capital estable, imponiendo medidas en liquidez y gobernanza. Además, publica recomendación sobre distribución de dividendos y remuneración variable y ii) resume su fundamento jurídico, metodología y estado actual del SREP 2016.

  • EBA publica directrices finales sobre requisitos revisados de divulgación del Pilar 3

Cubren todo el contenido de los requisitos del Revised Pillar 3 Framework, excepto los requisitos de titulización, que están en discusión. Se aplican a G-SII y O-SII.

  • EBA sobre cooperación e intercambio de información en virtud de la P2D2 y las normas ITS

i) Marco armonizado de cooperación e intercambio de información entre autoridades competentes para prestación transfronteriza de servicios de pago UE. ii) Lista revisada de normas de validación de Normas Técnicas de Aplicación (ITS) de reporte regulatorio.

  • Consejo aprueba las prioridades legislativas de la UE para 2017

Incluye completar la Unión Bancaria, crear mercados más seguros y transparentes para titulizaciones y mejorar los folletos para valores.

  • ESAs publican la lista de Conglomerados Financieros Identificados 2016

Actualiza la lista de conglomerados financieros, muestra 79 conglomerados con los correspondientes Coordinadores y sus Autoridades Competentes.

  • EIOPA sobre estrés test de 2016 y sobre diálogo entre supervisores y auditores

i) Resultados muestran retos para sector asegurador. Las vulnerabilidades encontradas serán objeto de seguimiento, ii) directrices finales incluyen disposiciones a aplicar por supervisores en su diálogo con auditores legales. Aplicable en mayo de 2017.

  • Publicado en DOUE reglamento de ejecución

Extiende el periodo de transición en relación al requisito de fondos propios para exposiciones a CCPs según CRR y EMIR hasta 15 Jun 2017.

ESPAÑA

  • BDE mantiene el colchón de capital anticíclico en el 0%

La brecha entre crédito y PIB registra un valor de -61 pp, muy lejos del nivel de 2 pp establecido por el BdE como referencia para la posible activación del colchón.

  • BDE publica circular para fundaciones bancarias

Desarrolla especificidades contables para estas entidades y establece los estados reservados individuales que deben remitir anualmente

  • CNMV publica acciones en el contexto del Brexit y circular sobre tarifas y contratos tipo

i) Batería de medidas para facilitar la reubicación del negocio para entidades en UK y ii) circular sobre el contenido mínimo de contratos tipo y folletos informativo de tarifas.

REINO UNIDO

  • PRA emite varias publicaciones sobre reporte regulatorio

i) Consulta sobre enmiendas a los requerimientos de reporte para prestamistas hipotecarios y sobre requerimientos de reporte de IFRS 9 (plazo: marzo 2017), ii) reglas finales para requerimientos de reporte sobre balance y cuenta de resultados y iii) actualiza guías de reporte para incorporar cambios anteriores.

  • PRA publica declaración de supervisión sobre riesgo de liquidez y financiación

Enfoque para la supervisión del riesgo de liquidez y financiación, cubriendo sus expectativas en relación con colchones de activos líquidos ILAAP, L-SREP, garantías y reportes.

  • PRA notifica sobre los G-SIIs del Reino Unido y el nivel de colchones de capital aplicados

Identifica cuatro instituciones globales de importancia sistémica y sus niveles requeridos de topes de capital.

  • FCA sobre las reglas del Esquema de Compensación de Servicios Financieros (FSCS)

Respecto de la financiación y la cobertura del FSCS y de una serie de cambios específicos en las normas de su régimen. Fecha límite: 31 mar 2017.

ESTADOS UNIDOS

  • FRB publica norma final de TLAC y LTD

La norma aplicará a las G-SIBs de EE.UU. y a las IHCs de las G-SIBs extranjeras con activos en EE.UU. superiores a $50bn a partir de 1 ene 2019.

  • FRB anuncia la aprobación de enmiendas técnicas a su regla de identificación de G-SIBs

Aclara que las entidades deberían escalar sus recargos a billones de dólares y calcularlos utilizando datos de fin de año, informando los datos subyacentes trimestralmente.

  • FRB y FDIC actualizan sobre planes de resolución de cinco G-SIB

Se presenta plan de resolución revisado de 2015. Cuatro de ellos remediaron las deficiencias. Otro todavía es deficiente y se enfrentará a restricciones impuestas por las agencias.

  • FRB sobre inversiones en fondos ilíquidos bajo la regla Volcker

Detalles adicionales sobre cómo las entidades pueden solicitar una extensión para conformar sus inversiones en fondos calificados como ilíquidos bajo la Regla Volcker.

 

Publicaciones de interés recientes (en inglés y español):

 

 

Ediciones anteriores de nuestra Actualización Semanal sobre Regulación en español e inglés

 

 

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